Waarom een geautomatiseerde screening niet voldoende is
Twee casus beschrijvingen die aantonen dat goed recherchewerk meerwaarde heeft:
Positieve ommekeer
De aspirant huurster wil een nieuw huurcontract aangaan. Uit de database blijkt dat zij een verouderde schuldsanering geregistreerd had staan en diverse krediet en incassoregistraties vermeld op het huidige woonadres. Ongetwijfeld zal aspirant huurster niet de hoogste (delphi-) scores halen.
Ons onderzoek gaf aan; In haar ‘slechte’ periode was ze er alleen voor te komen staan en moest ze 3 kinderen opvoeden. Wij hebben diverse social media accounts geanalyseerd en de verwijzingen die daaruit voortvloeiden nader bekeken in de open bronnen. Haar sociale omgeving bestond uit hoger opgeleiden en ze bleek recentelijke haar bachelor Economie te hebben behaald in de avonduren. Deze studie werd deels bekostigd door haar naasten. Ze had een recentelijke parttimebaan met groeipotentie (haar salarisstroken waren niet aangeleverd bij de aanvang van het onderzoek, enkel haar ID). Wij hebben diverse social media accounts geanalyseerd en de verwijzingen die daaruit voortvloeiden nader bekeken in de open bronnen. Uit haar sociale profiel blijkt dat zij de slechte periode achter zich heeft gelaten.
Controle Huurders heeft een positief advies uitgebracht.
Negatieve ommekeer
De aspirant huurder wil nieuw huurcontract aangaan. Aangeleverde informatie zoals werkgeversverklaring en salarisstroken waren ruimschoots toereikend. Minimale negatieve incasso- en kredietregistraties zijn te vinden op deze aspirant huurder. Deze aspirant huurder heeft echter wel een opvallende verhuishistorie.
Ons onderzoek gaf verduidelijking; De aspirant huurder woonde bij zijn nieuwe relatie in Amersfoort. Dit terwijl hij het huurcontract wilde aangaan in Hoofddorp. Verder onderzoek in diverse social media kanalen bevestigden ons dat de aspirant huurder zich sinds zes maanden heeft gesetteld in Amersfoort en dat de kinderen uit eerdere relaties het goed met elkaar kunnen vinden. Het adres waar hij woont in Amersfoort staat volledig op naam van zijn vriendin. Zijn vriendin deelde alles op Facebook. Het bedrijf dat zijn werkgeververklaring heeft getekend was gevestigd in Rotterdam. De persoon/het bedrijf achter de werkgeversverklaring had verscheidene bedrijven geregistreerd staan en de data van de uitgegeven salarisstroken (drie maanden) strookte niet met de adressen en oprichtingsdatum van het bedrijf. Dit is een merkwaardig gegeven. Wij vroegen ons af waarom iemand een huurcontract wil aangaan in Hoofddorp, terwijl de woonomgeving in Amersfoort is en de persoon achter de werkgeversverklaring (uit Rotterdam) meehelpt om aan de juiste papieren voor dit huurcontract in Hoofddorp te komen. Na onderzoek kwamen wij erachter dat de salarisstroken en de werkgeversverklaring vervalst waren.
Controle Huurders heeft negatief advies uitgebracht.
Het sociale profiel dat wij schetsen na bijvoorbeeld geautomatiseerde checks is een (onmisbare) aanvulling. Op het internet wordt van alles rondgeslingerd. Daarnaast zijn er tal van zoekmachines en tools om hier gericht op te zoeken en verder te analyseren. Zoals hoe actief iemand is op social media is en hoe deze persoon zich daar profileert. Hoeveel (negatieve) verwijzingen zijn er te vinden naar betrokkene zowel werk als privé, en staan deze verwijzingen in verhouding naar de informatie die bekend is bij de opdrachtgever/verhuurder. Maar ook een quickscan naar iemand zijn sociale omgeving kan een extra indruk geven. Tevens worden hier telefoonnummers verder geanalyseerd. Denk hierbij aan (laatste) activiteit op bijvoorbeeld Whatsapp-profielen en foto’s die aansluiten op de dossiers of juist niet.
Deze aanvulling moet gedaan worden door ervaringsdeskundigen. Onze particuliere rechercheurs zijn bekend met actuele modus operandi van personen m.b.t. identiteitsfraude en oplichtingszaken en daardoor zeer bedreven en ervaren.